Tesouro dos EUA multa Bank of America em US$ 1,2 bilhão por falhas em compliance

O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos anunciou na terça-feira, 13, uma multa de US$ 1,2 bilhão ao Bank of America por violações de regras de combate à lavagem de dinheiro e de sanções econômicas. Segundo as autoridades, a penalidade está entre as maiores já aplicadas pelo órgão e também é a maior já imposta pelo Escritório Controlador da Moeda, o OCC.

O banco admitiu ter violado de forma deliberada a Lei de Sigilo Bancário, que exige controles para identificar e reportar atividades suspeitas. O Tesouro afirmou ainda que a instituição deixou de manter um programa adequado de combate à lavagem de dinheiro e falhou na análise de contas de instituições financeiras estrangeiras.

Transações suspeitas e falhas de monitoramento

De acordo com o governo americano, o Bank of America não apresentou comunicações sobre atividades suspeitas e deixou de reportar mais de US$ 5 bilhões em transações consideradas suspeitas. Desse total, US$ 1 bilhão estava ligado a questões de segurança nacional, segundo o texto divulgado pelas autoridades.

O Departamento do Tesouro citou ainda o uso do sistema financeiro por cartéis, traficantes e países como Irã e Rússia para ilustrar os riscos de falhas desse tipo. Atualmente, o Bank of America é o segundo maior banco dos Estados Unidos, o que ampliou o peso político e regulatório da punição.

CZ ironiza o caso nas redes sociais

Nas redes sociais, Changpeng Zhao, fundador da Binance, comentou o caso com ironia e disse que “ninguém foi preso” na situação do Bank of America. Em 2023, ele havia sido condenado a quatro meses de prisão por acusações semelhantes envolvendo sua empresa, e depois recebeu perdão presidencial nos Estados Unidos.